Управление рисками в финансовой деятельности

Управление рисками – это неразрывная часть практически любой деятельности, связанной с финансами. В экономической плоскости риск является условным соотношением между вероятностью потери собственных денежных ресурсов (полностью или частично) и возможностью получения дополнительной прибыли.
Подавляющее большинство трейдеров интересуется основными теориями, как оценить риски и каким образом нивелировать их угрозу. Сложность данного процесса состоит в том, что зачастую это зависит не от самого участника рынка, а лишь от определенного стечения обстоятельств. При этом не стоит забывать, что свести опасность к нулю зачастую бывает просто невозможно.

Управление рисками в финансовой деятельностиСтепень риска в инвестировании

Инвестиционный риск – это неотъемлемая составляющая любых капиталовложений. По сути, он является отсутствием определенности относительно ценности инвестиций по истечению конкретного периода. В очень многих случаях вероятность получения желаемого дохода практически равна возможности утери части или же всех денежных средств. Степень риска в таких случаях можно описать как субъективно оцениваемую возможность убытков и теоретический ущерб, нанесенный ими. Иными словами, чем больше разница между максимумами и минимумами доходов/потерь – тем выше эта степень.

Оценка рисков в инвестировании чаще всего происходит с учетом разновидности их происхождения и характеристик:

  1. Системный (риск, что базируется на основах экономической системы в целом, и нейтрализовать который можно своевременным реагированием);
  2. Валютный (опасность потери денежных средств в связи с волатильностью курсов валют);
  3. Операционный (возможность несения убытков на почве технологического несовершенства платежных систем и финансовых учреждений);
  4. Криминальный (опасность, связанная с противоправными действиями мошенников или рейдеров);
  5. Форс-мажорные (управление рисками, которые не связаны с человеческим фактором – природные стихии и катастрофы).

Управление рисками в финансовой деятельностиРиск-менеджмент и его основы

Одна из главных задач на финансовом рынке – это сокращение рисков при сохранении прибыльности. Опытные специалисты не советуют как-либо бежать от риска или наоборот – безразлично идти в его направлении. Необходимо научиться управлять им. Именно этим сегментом знаний занимается риск-менеджмент. В его основании заложено нахождение стратегий, уловок и подходов по уменьшению влияния вероятной опасности на общий результат. Основная цель данного занятия весьма проста – получение максимально возможного объема прибыли.
Ошибочными являются суждения, что необходимо как-либо избегать рисков, ведь они – обязательные составляющие биржи, инвестиций и бизнеса в целом. Однако одновременно не следует недооценивать их влияние. Как свидетельствует статистика, любая надежда на дело случая или стечение обстоятельств непременно ведет к потере средств.

Управление рисками на Форекс

На Forex существует простое правило: в случае потери во время трейдинга N-ной суммы от инвестированных средств, для возмещения убытков необходимо несколько увеличить оставшийся в распоряжении депозит. При этом, в случае линейного роста убытков, доход, что необходим для перекрытия потерь, возрастает в геометрической прогрессии.
В связи с этим сокращение вероятных рисков столь же важно, как и стремление к возрастанию доходности. Нужно понять одно: потерять средства гораздо проще, нежели их заработать. В итоге, можно сказать, что умение нивелировать финансовые опасности очень ценится в торговой деятельности и оно постепенно, с опытом, приходит к любому успешному трейдеру.

Оценка статьи: (Пока оценок нет)
Загрузка...

Читайте также:

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *